欧洲议会投票通过了一系列反洗钱法律，该法律将加强“尽职调查措施和对客户身份的检查”。
该法案不是欧盟具有里程碑意义的加密资产市场 (MiCA) 法规的一部分（该法规于去年 6 月通过，为欧洲数字资产领域带来了一系列定制规则），而是遏制洗钱和恐怖主义融资的更广泛努力在集团中。
新立法将影响“加密资产管理公司”，包括加密资产服务提供商（CASP）（例如根据 MiCA 注册的集中式数字资产交易所）以及各种其他实体（包括赌博服务）。
该一揽子计划于 1 月份临时达成一致，其中包括几项立法，要求 CASP 应用与银行相同的规则来验证客户的身份和数据。具体来说，它增加了“降低与自托管钱包交易相关风险的措施”。
自托管钱包没有被禁止，正如一些传言所说，但 CASP 必须对使用自托管钱包进行超过 1,000 欧元（1,072 美元）交易的客户进行强化尽职调查，包括验证身份、监控交易以及请求有关发送者和接收者的更多信息。
反洗钱法案还为建立一个新的监管机构——反洗钱管理局（AMLA）——打开了绿灯，该机构也将监督数字资产行业。这将是该机构在法兰克福成立，其任务是直接监管风险最高的金融实体，在监管失败的情况下进行干预，并充当监管者的中心枢纽和调解人。
24 月 XNUMX 日的一揽子计划是欧盟加大力度打击逃避制裁、恐怖主义融资和洗钱活动的一部分，今年早些时候哈马斯通过数字资产融资的消息被曝光后，欧盟加大了打击逃避制裁、恐怖主义融资和洗钱活动的力度。
反洗钱法案的最终版本得到了行业人士的褒贬不一的评价。
Circle 的欧盟战略和政策总监 Patrick Hansen 称该法案对数字资产行业来说是一个“伟大的成果”。在一个发表 关于 X，他表示：“拟议的 AMLR 的先前版本提出了一种更严格的方法，这意味着对自我托管发起人/受益人进行 KYC（了解你的客户），但也感谢行业的努力，采用基于风险的方法最终就各种方案达成一致。”
换句话说，CASP 将被要求评估与自托管钱包之间的数字资产转移相关的洗钱和恐怖主义融资风险，并在适当的情况下采取措施“减轻风险”——这些措施可能包括加强尽职调查、验证身份，并要求提供有关交易目的地的更多信息，但 CASP 不需要对交易进行全面 KYC 检查所有自托管钱包交易。
然而，一些人认为，即使没有全面的 KYC，最终版本中增加的尽职调查和报告要求也足以构成强制。
据 DL News 报道，欧洲加密货币倡议贸易协会执行董事玛丽娜·马克齐奇 (Marina Markezic) 表示：“最大的损失将是隐私和我们在行业中已经习惯的相对交易便利性的丧失。”
反洗钱法案仍需获得理事会正式通过才能在欧盟官方公报上发布。
观察：是时候通过监管来促进区块链增长了
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